Abertura de conta em escala, com o risco enquadrado

Instituições de pagamento e crédito abrem conta de forma 100% digital e em alto volume. O mesmo fluxo que dá velocidade precisa garantir que cada cliente foi identificado, verificado e registrado conforme a Circular BCB 3.978.

Fraude entra junto com o cliente bom

A abertura digital convive com documento adulterado e identidade de terceiro. Sem verificação de identidade forte no cadastro, a conta fraudada nasce dentro da base e só aparece depois, quando o prejuízo já aconteceu.

Conta PJ exige KYB de verdade

Cliente pessoa jurídica não se resume ao CNPJ. É preciso recuperar o quadro societário e chegar ao beneficiário final, verificando cada entidade da cadeia. Feito manualmente, isso vira gargalo ou atalho que deixa risco passar.

A leitura de risco precisa acompanhar a velocidade

Conceder conta e crédito rápido sem enquadrar o risco do cliente troca exposição regulatória e inadimplência por agilidade. O enquadramento pela política da instituição precisa acontecer dentro do fluxo, automaticamente.

Onde a kycert entra

A kycert junta KYC de PF, KYB de PJ com beneficiário final e enquadramento de risco num onboarding único, conectado ao seu core por API. Cada cliente entra verificado e cada decisão fica registrada numa trilha auditável.