As dúvidas frequentes, respondidas sem rodeio.

Conjunto de procedimentos para conhecer e verificar a identidade da pessoa física antes e durante o relacionamento. No Brasil, é parte dos deveres de PLD/FT das instituições reguladas.

A verificação aplicada à pessoa jurídica: cadastro da empresa, mapeamento da estrutura societária e identificação de quem a controla.

A pessoa natural que, no fim da cadeia societária, efetivamente controla ou se beneficia da empresa. Identificá-lo é obrigação central do KYB.

Pessoa que exerce ou exerceu função pública relevante, sujeita a maior escrutínio por representar risco elevado de PLD/FT. O screening de PEP é parte da verificação.

Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. O arcabouço de obrigações que justifica todo o processo de verificação e registro.

Listas de pessoas e entidades restritas (OFAC, ONU, COAF, entre outras). O cliente é checado contra essas listas no onboarding e nas reverificações.

O registro completo de um cliente na kycert: convite, documentos, fontes consultadas, apontamentos e a decisão tomada. É a evidência apresentável numa fiscalização.

Um ponto de atenção identificado na verificação, sempre acompanhado da fonte, do período e do percentual de correspondência que o originou.

Uma execução de verificação na kycert. Cada Run registra as fontes consultadas, o tempo de resposta e os créditos consumidos.

Indica que a consulta foi feita em ambiente de produção, com dados reais, em oposição ao ambiente de teste.

A unidade de consumo da plataforma. Cada Run consome créditos conforme as fontes que a verificação exige.