O setor de seguros é entidade obrigada em PLD/FT, sob supervisão da SUSEP. A kycert estrutura o cadastro do segurado e do contratante PJ e registra a avaliação de risco como evidência.
Vida, capitalização e apólices PJ trazem deveres de identificação e avaliação de risco.
A contratação, sobretudo em vida e capitalização, exige identificar e qualificar o segurado, com registro da avaliação de risco.
Apólices com beneficiários e contratantes PJ exigem chegar ao beneficiário final da relação.
A seguradora responde a deveres de prevenção que precisam estar documentados para a fiscalização.
O perfil de risco do segurado muda; sem revisão periódica, o cadastro fica defasado.
Identificação e qualificação do segurado, com avaliação de risco.
Cadastro estruturado. Identidade, situação cadastral, sanções e PEP verificados, com a avaliação de risco registrada.
Apólices com beneficiários e contratantes PJ.
KYB com beneficiário final. Quadro societário do contratante PJ recuperado e cada entidade verificada até o controlador.
PLD sob a SUSEP, sem trilha consolidada.
Decisão registrada. Autor, data e critério de cada avaliação ficam na ficha, prontos para a SUSEP e o COAF.
Estabelecem os controles de prevenção à lavagem aplicáveis a seguradoras, resseguradoras e corretoras.
Deveres de identificação, registro e comunicação de operações.
Tratamento de dados pessoais com base legal e controles.
A kycert estrutura e registra o onboarding; não substitui assessoria jurídica nem dispensa os demais deveres do regulado.
Veja o cadastro do segurado com avaliação de risco registrada, em 30 minutos.