Escolha o seu segmento para ver só as normas que se aplicam — e, em cada uma, o que ela exige, onde a kycert atua e qual evidência fica registrada.
Identificar e qualificar o cliente de câmbio e manter o relacionamento documentado.
Cadastro estruturado, com documento, verificações e decisão num fluxo só.
Ficha do cliente com a trilha da decisão, pronta para o BCB.
Avaliação de risco do cliente documentada, além de autorização e funcionamento. Vigência em 02/02/2026; pedido de autorização até 30/10/2026.
Onboarding com avaliação de risco registrada a cada cliente.
Dossiê de Risco com score, apontamentos e decisão, exportável.
Identificar o consorciado e o investidor e prevenir a lavagem sob o BCB e a CVM.
Cadastro PF e PJ com KYB até o beneficiário final e risco registrado.
Trilha do cadastro pronta para o BCB ou a CVM, exportável.
Identificar o segurado e o contratante PJ e registrar a avaliação de risco.
Cadastro do segurado com sanções, PEP e avaliação de risco registrada.
Ficha do segurado com a decisão registrada, pronta para a SUSEP.
Identificar o apostador, confirmar a idade e cumprir os deveres de PLD/FT.
KYC do apostador com idade, sanções e PEP antes da primeira aposta.
Trilha do cadastro do apostador, pronta para a SPA/MF.
Identificar, qualificar e monitorar o cliente; comunicar operações ao COAF.
Verificações em bloco, reverificação no prazo e registro de cada etapa.
Trilha por cliente com fontes, data e responsável de cada decisão.
Tratar dados com finalidade, base legal, controle de acesso e registro.
Coleta com finalidade, acesso por papel e registro de cada tratamento.
Registros de tratamento e controles descritos na página de Segurança.
A aplicação das normas depende da atividade, do porte e da estrutura de cada instituição. A kycert estrutura e registra controles; não substitui assessoria jurídica nem dispensa os demais deveres do regulado.