Corretoras e DTVMs precisam identificar, qualificar e monitorar cada cliente conforme a regulação do BCB — e comprovar como fizeram. A kycert reúne cadastro, verificações e decisão num fluxo único, do convite à trilha auditável.
Quatro pontos que consomem o tempo do seu time de compliance e abrem risco na fiscalização.
Recuperar quadro societário e chegar ao beneficiário final consultando uma fonte de cada vez transforma cada cliente PJ em um cadastro de dias.
Documento que vai e volta por e-mail e WhatsApp, foto recusada, pedido repetido. Cada ida e volta é uma chance de o cliente abandonar o cadastro.
O cadastro está num sistema, a aprovação num e-mail, a evidência numa pasta. Quando o BCB pede a trilha de um cliente, o time reconstrói tudo do zero.
O cadastro vence e ninguém renova, porque o controle do prazo depende de planilha e memória. O cliente segue operando com cadastro vencido.
Quadro societário e beneficiário final montados manualmente, fonte por fonte.
Estrutura societária em uma consulta. A cadeia de participação é recuperada e cada sócio e a controladora são verificados até o beneficiário final.
Documento indo e voltando por e-mail e WhatsApp, com o cliente desistindo no caminho.
Convite white-label guiado no celular. O cliente captura o documento pela câmera, com leitura por OCR e validação na hora — sem troca de arquivos solta.
Trilha de PLD/FT espalhada entre sistema, e-mail e pasta, reconstruída a cada fiscalização.
Decisão registrada como evidência. Autor, data, critério e consulta ficam juntos na ficha do cliente. Quando o BCB pede, a trilha já está montada.
Cadastro que vence sem ninguém renovar, controlado por planilha e memória.
Renovação acompanhada. A plataforma controla o vencimento de cada cadastro e dispara a reverificação no prazo.
Marco legal do mercado de câmbio. As operações são realizadas por instituições autorizadas pelo Banco Central.
Regulamenta o mercado de câmbio e o relacionamento com o cliente nas operações.
PLD/FT para instituições autorizadas pelo BCB: identificação, qualificação e monitoramento do cliente.
A kycert estrutura e registra o onboarding; não substitui assessoria jurídica, a autorização do BCB, o registro das operações de câmbio nem as comunicações ao COAF.
O cadastro chega completo e padronizado, o risco já vem enquadrado pela sua política e só a exceção sobe para decisão humana — que fica registrada.
Veja a trilha auditável aplicada ao onboarding da sua corretora, em 30 minutos.