Checklist de prontidão para fiscalização de PLD/FT

Uma fiscalização não avisa com semanas de antecedência. O que define o resultado é o que já estava registrado quando ela chegou. Use esta lista para conferir onde a sua operação está pronta — e onde reconstrói na mão.

Identidade e cadastro

Você consegue mostrar, para qualquer cliente, o documento capturado e validado no onboarding. O cadastro de pessoa jurídica registra a estrutura societária até o beneficiário final. Os dados extraídos estão vinculados ao documento original.

Verificação e fontes

Para cada cliente, há registro de quais fontes foram consultadas e quando. A consulta consta como real, não como rótulo genérico. As listas de sanções e de PEP foram aplicadas, e o resultado está gravado com a fonte de origem.

Risco e decisão

Cada cliente tem um enquadramento de risco com a base que o sustenta. A decisão de aprovar ou recusar está registrada com autor, data e justificativa. Apontamentos trazem a fonte, o período e o percentual de correspondência.

Continuidade

Há periodicidade definida de reverificação. As reverificações ocorridas estão registradas. Mudanças no perfil de risco do cliente geram alerta e ficam no histórico.

Apresentação

Tudo isso pode ser exportado em um documento único por cliente. O registro foi feito no momento da decisão — não montado depois do pedido da fiscalização. Você consegue responder "como você decidiu sobre este cliente" sem reconstruir nada.