Seguros: identificação do segurado e PLD sob a SUSEP

O setor de seguros é entidade obrigada em prevenção à lavagem de dinheiro, sob supervisão da SUSEP (Circular SUSEP 612/2020). A identificação do segurado, a avaliação de risco e o registro das decisões compõem o controle que o regulador espera ver documentado.

O dever de conhecer o segurado

A contratação de seguros, sobretudo nos ramos de vida e capitalização, exige identificação e qualificação do cliente. A seguradora precisa saber quem contrata, avaliar o risco de PLD/FT e manter o registro dessa avaliação acessível à fiscalização.

Beneficiários e PJ ampliam o escopo

Apólices com beneficiários e contratantes pessoa jurídica trazem a necessidade de verificar quadro societário e beneficiário final. O controle não para no contratante: alcança quem de fato se beneficia da relação.

Onde a kycert entra

A kycert estrutura o cadastro do segurado e do contratante PJ, verifica sanções, PEP e situação cadastral, e registra a avaliação de risco com autor e data. A trilha fica pronta para apresentar à SUSEP e ao COAF quando solicitada.